La importancia del Flujo de Caja.

En la empresa existe un orden para las cosas y un orden para las personas pero, también uno no menos importante: “orden para el manejo de dinero”.

El flujo de Caja llamado también flujo de efectivo, presupuesto de caja o cash flow. Es un cálculo del volumen de ingresos y de gastos, que ocurrirán en una empresa durante un determinado período. Ello posibilita saber si sobra o falta dinero en determinado momento. Si vemos que sobra, podemos pensar en invertirlo. Si falta buscaremos dónde conseguirlo (bancos, cooperativas de crédito, crédito de proveedores, préstamos de amigos o familiares)

Llevar un buen control sobre los ingresos y salidas de dinero le
permite:

  • Tener la cantidad suficiente de dinero que usted requiere para producir;
  • Cumplir con sus compromisos de pago a proveedores y a las instituciones que le facilitaron crédito (ONG’s, bancos, etc.);
  • Tener bajo control los cobros de dinero que le adeudan los clientes;
  • Mejorar el uso del dinero y la rentabilidad de su empresa

No hacerlo ocasiona:

  • No tener suficiente efectivo para hacer frente a sus obligaciones financieras
  • Descrédito
  • Acudir a sistemas costosos de financiación
  • Quiebra

Tener exceso de efectivo le produce:

  • Pérdida por inflación (los precios de materiales y productos suben más que lo que el dinero dormido le produciría)
  • Pérdida por no invertir su dinero adecuada y oportunamente
  • Riesgo de pérdida por robo

Previsiones de dinero

Por el plan de ventas, usted ya sabe lo que deberá producir y cuánto. Ello le permite conocer por anticipado las cantidades de materiales a utilizar y cuánto pagará por ellos.

De igual manera, cuántos operarios requerirá y de qué nivel de salarios, también qué servicios de terceros utilizará y el costo de los mismos.

Igualmente, los gastos de administración del negocio y, las comisiones y gastos de ventas. Con dicha información, usted está en condiciones de hacer un programa de egresos de dinero para un período determinado.

El mismo plan de ventas le permite conocer a cuánto ascenderán los ingresos de dinero, mes a mes. Con toda esta información usted podrá confeccionar su flujo de caja (programa de ingresos y egresos de dinero) con lo cual asegurará un mayor control sobre el efectivo de su negocio.

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